10月19日，反電信網(wǎng)絡詐騙法草案提請十三屆全國人大常委會第三十一次會議審議。
全國人大常委會法工委副主任李寧在作草案說明時表示，草案注意把握了“小快靈”“小切口”原則，對關鍵環(huán)節(jié)、主要制度作出了規(guī)定，條文數(shù)量不求太多，增強立法的針對性、實用性和有效性。
但草案按照完善預防性法律制度的要求，針對電信網(wǎng)絡詐騙發(fā)生的信息鏈、資金鏈、技術鏈、人員鏈等各環(huán)節(jié)加強防范性制度措施建設。
據(jù)報道，草案支持研發(fā)電信網(wǎng)絡詐騙反制技術措施，統(tǒng)籌推進跨行業(yè)、企業(yè)統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)建設，為利用大數(shù)據(jù)反詐提供制度支持。
一年排查物聯(lián)網(wǎng)卡14億張
當前，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪活動形勢嚴峻，在刑事犯罪案件中占據(jù)很大比重，一些群眾的看病錢、養(yǎng)老錢、上學錢被詐騙分子席卷一空，已經(jīng)成為當前發(fā)案最高、損失最大、群眾反響最強烈的突出犯罪。
李寧在作草案說明時表示，犯罪分子利用新型電信網(wǎng)絡技術手段，鉆管理上的漏洞，利用非法獲取個人信息、網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)交易等實施精準詐騙，組織化、鏈條化運作，跨境跨地域實施，多發(fā)高發(fā)態(tài)勢難以有效遏制，需要進一步完善制度，堅決打擊治理。
草案提出，完善電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、金融賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號有關基礎管理制度。落實實名制，規(guī)定電話卡、互聯(lián)網(wǎng)服務真實信息登記制度，建立健全金融業(yè)務盡職調查制度；對辦理電話卡、金融賬戶的數(shù)量和異常辦卡、開戶情形進行限制，防范開立企業(yè)賬戶風險；有針對性地完善物聯(lián)網(wǎng)卡銷售、使用監(jiān)測制度。
“賬號是互聯(lián)網(wǎng)行為的入口，但網(wǎng)絡平臺普遍要求實名注冊，網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)人員要繞過實名認證，就需要購買大量的非實名制卡。”一名反電信網(wǎng)絡詐騙行業(yè)人士向21世紀經(jīng)濟報道介紹。
物聯(lián)網(wǎng)卡主要用于POS機、定位等行業(yè)場景，以前可以輕松購買，無需實名登記?！霸泄膊块T在偵辦網(wǎng)絡黑產(chǎn)案件時，當場一次查獲了上百萬張物聯(lián)網(wǎng)卡?！庇蟹措娦啪W(wǎng)絡詐騙行業(yè)人士介紹。
目前，在各大電商平臺搜索物聯(lián)網(wǎng)卡，已顯示不出商品。
自去年10月全國“斷卡”行動開展以來，國務院打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議辦公室先后組織開展6次全國集群戰(zhàn)役。
據(jù)報道，一年來，工信部升級啟動“斷卡行動2.0”，組織通信企業(yè)集中清理電話卡6400余萬張，拉網(wǎng)排查物聯(lián)網(wǎng)卡14億張，推出“一證通查”服務切實解決冒用他人身份辦卡問題。人民銀行組織清理“不動戶”“一人多卡”和頻繁掛失補換卡等異常銀行賬戶14.8億個，對130余家銀行和支付機構開展專項檢查，暫停620家銀行網(wǎng)點1至6個月開戶業(yè)務。
推進涉詐樣本信息數(shù)據(jù)共享
草案提出，支持研發(fā)電信網(wǎng)絡詐騙反制技術措施，統(tǒng)籌推進跨行業(yè)、企業(yè)統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)建設，為利用大數(shù)據(jù)反詐提供制度支持。
目前，全國及各地區(qū)針對電信網(wǎng)絡詐騙犯罪防控的技術平臺紛紛設立，如公安部的電信詐騙案件偵辦平臺、北京市公安局網(wǎng)絡安全保衛(wèi)總隊與360公司聯(lián)合發(fā)起的“獵網(wǎng)平臺”、上海等部分省市的反詐騙中心等。
但上述行業(yè)人士介紹，這些平臺的宣傳力度還不夠大，公眾知曉度相對來說并不算高，甚至近年來還發(fā)生冒充反詐騙中心人員、網(wǎng)警撥打電話等情況。
因此，專業(yè)人士早已建議，完善全國性的電信網(wǎng)絡詐騙防控平臺，設立專門的舉報電話和舉報網(wǎng)站，并加強對公眾的廣泛宣傳。
今年4月26日，公安部推出了國家反詐中心APP。截至6月，國家反詐中心APP的全國注冊用戶已超過6500萬，已向用戶發(fā)送預警2300萬次，接受群眾舉報涉詐線索65萬條。
草案規(guī)定了金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管部門統(tǒng)籌推進相關跨行業(yè)、企業(yè)的統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)建設，推進涉詐樣本信息數(shù)據(jù)共享。
“電信網(wǎng)絡詐騙犯罪日新月異，單純從公安機關內部實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享是不夠的，需要金融、電信、網(wǎng)絡運營商、企業(yè)的協(xié)助?！鄙鲜鋈耸空f。
草案還規(guī)定了金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等領域涉詐異常情形的監(jiān)測、識別和處置，包括高風險電話卡、異常金融賬戶和可疑交易、異常互聯(lián)網(wǎng)賬號等，規(guī)定相應救濟渠道；要求互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)移送監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的嫌疑線索。
側重前端防范
李寧在作草案說明時表示，草案把握了急用先行的原則。草案是一部系統(tǒng)綜合、針對性強的專項法律，對實踐中迫切需要的制度安排作出規(guī)定，擬制定修改的電信法、網(wǎng)絡犯罪防治法、反洗錢法等其他相關立法針對電信網(wǎng)絡詐騙也可從各自角度細化相關規(guī)定，專項立法與相關立法相互配套、共同推進。
實踐中摸索出的行之有效的制度被寫入法案，有望得到法律保障。比如，草案提出，建立涉案資金緊急止付、快速凍結和資金返還制度；防范個人信息被用于電信網(wǎng)絡詐騙；有針對性加強宣傳教育，對潛在受害人預警勸阻和開展被害人救助；加強治理跨境電信網(wǎng)絡詐騙活動，規(guī)定特定風險防范措施和國際合作。
深圳市反電信網(wǎng)絡詐騙中心創(chuàng)新性地提出了銀行卡“污水池”概念，戰(zhàn)果累累。一家法國企業(yè)被詐騙分子盜取電子郵箱，發(fā)了一封更改合作賬戶的郵件給了中國的合作伙伴，于是款項被打進了詐騙賬號，而收款賬號正在“污水池”，資金完好無損。
深圳市還探索出了“詐騙資金原路返回”制度，推向全國，并聯(lián)合在深全國人大代表推動央行出臺新規(guī)，ATM機給陌生賬號匯款延遲24小時到賬。
深圳市公安局刑警支隊反電信網(wǎng)絡詐騙犯罪偵查大隊大隊長王征途對21世紀經(jīng)濟報道表示，一些實踐中行之有效的制度寫入法律草案，意味著未來將有明確的法律規(guī)定，從而更有利于辦案機關開展反詐工作。
李寧表示，草案立足綜合治理、源頭治理和依法治理，側重前端防范。主要是按照完善預防性法律制度的要求，針對電信網(wǎng)絡詐騙發(fā)生的信息鏈、資金鏈、技術鏈、人員鏈等各環(huán)節(jié)加強防范性制度措施建設。
（文章來源：21世紀經(jīng)濟報道）
