10月18日，中國銀保監(jiān)會上海監(jiān)管局官網(wǎng)一口氣開出11張罰單，合計罰款達(dá)840萬元。其中，中國銀行上海市分行因個貸資金違規(guī)進(jìn)入樓市等被處罰款540萬元，此外還有四家銀行也因嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則等收到罰單。
因個貸資金違規(guī)進(jìn)入樓市等
中國銀行上海市分行被罰540萬元
10月18日，上海銀保監(jiān)局官網(wǎng)披露的滬銀保監(jiān)罰決字〔2021〕154號行政處罰決定書顯示，中國銀行上海市分行因“五宗罪”被責(zé)令改正，并被處罰款540萬元。
該分行的主要違法違規(guī)事實涉及：1.2017年至2020年，該分行個人貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。2.2017年至2020年，該分行發(fā)放部分首付款比例不符合條件的個人住房貸款。3.2017年至2020年，該分行部分個人貸款資金違規(guī)用于購房或違規(guī)流入資本市場。4.2019年1月至9月，該分行某應(yīng)付賬款融資業(yè)務(wù)存在以貸收費的違規(guī)行為。5.2020年6月，該分行某信用證議付融資款違規(guī)流入資本市場。
由于程某對中國銀行上海市分行個人貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負(fù)主要管理責(zé)任，也被予以警告處罰。
因嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則等
多家銀行被處罰款
此外，上海銀保監(jiān)局出具的行政處罰決定書顯示，寧波通商銀行資金營運中心存在多項違法違規(guī)事實，因2017年7月至2019年6月，該中心部分同業(yè)投資投后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；2020年2月，該中心某理財業(yè)務(wù)信息披露嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；2020年3月，該中心未對交易員超授權(quán)交易采取控制措施等被責(zé)令改正，上海監(jiān)管局并對其處罰款共計150萬元。相關(guān)責(zé)任人被處以警告處分。
除此之外，在上海監(jiān)管局近日披露的罰單中，中國農(nóng)業(yè)銀行上海市分行于2019年8月，該分行某并購貸款嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，違反了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項，因此上海監(jiān)管局對其責(zé)令改正，并處罰款50萬元。相關(guān)責(zé)任人被處警告及罰款。
中國郵政儲蓄銀行上海靜安區(qū)曹家渡支行因2017年1月至2020年12月，該支行員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，遭上海監(jiān)管局對其責(zé)令改正，并處罰款50萬元。由于丁某豪在2017年1月至2020年12月期間，對郵儲銀行曹家渡支行員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的行為負(fù)直接責(zé)任，因此被處禁止從事銀行業(yè)工作五年。
上海浦東發(fā)展銀行信用卡中心于2018年5月至2019年2月，該中心信息安全和員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，上海監(jiān)管局對其責(zé)令改正，并處罰款50萬元。
此外，10月11日，中國郵政儲蓄銀行汕頭市分行也是因為員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，中國銀保監(jiān)會汕頭監(jiān)管分局對其罰款35萬元，對經(jīng)辦責(zé)任人陳某處終身禁止從事銀行業(yè)工作。
信貸業(yè)務(wù)仍為“重災(zāi)區(qū)”
多家銀行收百萬罰單
近日，多家銀行因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)再收百萬罰單，貸款業(yè)務(wù)仍為處罰“重災(zāi)區(qū)”。10月19日，浙江常山聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行股份有限公司因信貸資金違規(guī)流入房市或進(jìn)入房地產(chǎn)企業(yè)賬戶；對本行企業(yè)股東法定代表人個人貸款三查不盡職；資產(chǎn)分類不準(zhǔn)確，人為掩蓋信貸資產(chǎn)質(zhì)量；員工幫助客戶提供虛假用途證明材料，員工違規(guī)代保管經(jīng)客戶簽章的空白檔案資料。中國銀保監(jiān)會衢州監(jiān)管分局對該行予以罰款人民幣145萬元；對兩位相關(guān)責(zé)任人予以警告。
10月15日，三明銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(明銀保監(jiān)罰決字〔2021〕6號)顯示，建寧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社未按規(guī)定審查審批重大關(guān)聯(lián)交易、違規(guī)上調(diào)貸款風(fēng)險分類掩蓋資產(chǎn)質(zhì)量、押品管理不盡職、違規(guī)發(fā)放虛假用途貸款、違規(guī)發(fā)放不符合貸款條件個人經(jīng)營性貸款，中國銀保監(jiān)會三明監(jiān)管分局對建寧聯(lián)社處罰款200萬元；對相關(guān)人員給予警告處罰。
平安銀行福州分行因未采取有效措施核實貸款資金用途、員工行為管理不到位等違法違規(guī)行為，福建監(jiān)管局對其予以罰款100萬元。
此外，中國銀行股份有限公司南平分行因短期存單質(zhì)押貸款未盡貸前調(diào)查和貸后管理職責(zé)等行為，中國銀保監(jiān)會南平監(jiān)管分局對其予以50萬元罰款。
中國民生銀行紹興分行因向不具備條件的客戶發(fā)放貸款，違反了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項，紹興監(jiān)管分局對其予以罰款人民幣45萬元。
同樣因貸款業(yè)務(wù)收罰單的還有廣西北部灣銀行股份有限公司玉林分行。10月18日，玉林銀保監(jiān)分局廣西北部灣銀行玉林分行罰款人民幣70萬元；并對相關(guān)人員給予警告。該分行的違法違規(guī)行為主要為，以貸轉(zhuǎn)存虛增存款；貸款管理不到位，信貸資金被挪用到房地產(chǎn)等領(lǐng)域。
（文章來源：中國基金報）
