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“#女子存5萬被要求提供收入證明#”的詞條近日沖上熱搜，引發(fā)了網(wǎng)友對銀行柜臺存取款政策的關(guān)注。
1月31日，浙江湖州一女士發(fā)布視頻稱去銀行存5萬元被要求提供收入證明等，讓她覺得像是在“審犯人”，很不舒服，而抽了100元出來存49900元后，幾分鐘搞定。
值得注意的是，并沒有相關(guān)監(jiān)管規(guī)定要求儲戶在存5萬元時提供收入證明。目前，在銀行柜臺辦理人民幣單筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)時，都需要核對賬戶所有人有效身份證件并留存有效身份證件電子影像。正常情況下，金融機構(gòu)在簡單詢問了解資金來源后即會直接辦理。
“銀行的大額授權(quán)起點金額為人民幣5萬元 ，工作人員需要口頭詢問現(xiàn)金來源的相關(guān)情況并錄入系統(tǒng)，但肯定沒有規(guī)定要用戶提供材料證明，只有在有合理理由認為可能涉嫌洗錢等活動時，按規(guī)定我們會進一步了解情況?！蹦硣写笮邢嚓P(guān)人士解釋稱，近幾年，反洗錢領(lǐng)域尤其是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，是銀行被罰的重災(zāi)區(qū)，銀行也提高了重視程度。
在視頻女子所在的浙江，為三個大額現(xiàn)金管理試點地區(qū)之一。浙江省大額現(xiàn)金管理金額起點為單位賬戶人民幣50萬元，個人賬戶人民幣30萬元，也就是說，單位和個人在浙江省銀行機構(gòu)辦理起點金額以上取款業(yè)務(wù)的，原則上需要至少提前1天進行預(yù)約方可辦理，同時需要在辦理業(yè)務(wù)時進行登記。
而對于市場關(guān)注的因技術(shù)原因暫緩施行的《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，澎湃新聞記者了解到，目前并未執(zhí)行。
2022年1月，為進一步完善反洗錢監(jiān)管制度，提高反洗錢工作水平，“一行兩會”聯(lián)合印發(fā)《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，其中第十條規(guī)定，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。2022年2月21日，央行發(fā)布公告稱，原定2022年3月1日起施行的上述《辦法》因技術(shù)原因暫緩施行。
（文章來源：澎湃新聞）
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