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12月16日，國海證券2022女性財富管理論壇在上海舉辦。本次論壇主題為“新女性、新價值、新服務(wù)”，國海證券聯(lián)合羅蘭貝格發(fā)布了證券行業(yè)首份女性財富管理白皮書《新女性新價值新服務(wù)：女性財富管理洞察》。
據(jù)悉，本次調(diào)研范圍采用定量調(diào)研與深度訪談相結(jié)合的方式，回收超3000份有效問卷，覆蓋國內(nèi)30個省份的212個城市，18歲以上，可投資金融資產(chǎn)5萬元以上的女性人群。
在本次調(diào)研中，國海證券有三大重要發(fā)現(xiàn)：一是更積極、更獨立、更悅己的新時代女性新面貌。從共性上來說，相對于男性，女性投資更偏穩(wěn)健，通過投資產(chǎn)生穩(wěn)定回報并以此來抵御未來風(fēng)險、實現(xiàn)長期財富增值是女性的主要財富管理出發(fā)點。
二是更多元的女性投資訴求。上述女性投資者新面貌特征的出現(xiàn)，體現(xiàn)了女性對財富管理除了實現(xiàn)財務(wù)目標外，還有更多元化的需求。國海證券聯(lián)合羅蘭貝格重點對這些價值訴求進行了研究，通過問卷設(shè)計和調(diào)查，經(jīng)大量數(shù)據(jù)樣本分析，結(jié)合女性不同人生階段，總結(jié)得出體驗派、活躍派、規(guī)劃派、現(xiàn)實派、事業(yè)派和樂活派等6類典型女性投資者客戶畫像。
三是女性在投資過程中面臨以下突出痛點：一是相當(dāng)一部分女性仍處于財富管理的啟蒙與探索期，她們對于理財知識與投教內(nèi)容的獲取、投資風(fēng)險偏好的評估等內(nèi)容的需求仍未得到滿足；二是現(xiàn)有財富管理機構(gòu)線下服務(wù)覆蓋半徑有限，造成大部分三線以下城市區(qū)域年輕女性財富管理需求未被有效滿足；三是財富管理機構(gòu)對女性群體差異化、個性化訴求缺乏認知，導(dǎo)致機構(gòu)與女性群體之間的溝通交流面臨障礙。
在此背景下，國海證券精心打造“她時代”女性財富管理整體解決方案，涵蓋“需求洞察—目標場景理財—理財工具—投教投顧服務(wù)陪伴”，并打造女性財富管理專屬頻道，為女性投資者提供全過程、專業(yè)化、陪伴式財富管理服務(wù)，幫助女性完成“認知理財—實踐理財—實現(xiàn)目標—管理風(fēng)險”的財富旅程，助力女性成就更好的自己。
該解決方案從以下四方面展開：一是從買方立場出發(fā)，深刻洞察女性需求；二是以“收益波動兼顧”理念為核心的專業(yè)資產(chǎn)配置方案；三是智能、便捷、好用的理財輔助工具；四是全過程有溫度的陪伴服務(wù)。
國海證券相關(guān)負責(zé)人表示，與其他金融機構(gòu)相比，券商財富管理業(yè)務(wù)具備三大優(yōu)勢。第一，券商牌照齊全，產(chǎn)品貨架豐富，配置能力較強。第二，券商擁有專業(yè)優(yōu)勢。券商強于研究、投資等領(lǐng)域，依托這些專業(yè)投研能力，可輸出涵蓋多品種、多策略、多組合和多工具在內(nèi)的資產(chǎn)配置服務(wù)，覆蓋客戶財富管理全生命周期。第三，券商擁有專業(yè)化的投資顧問隊伍，網(wǎng)點分布廣，線上化服務(wù)程度較高，可以高效調(diào)動總分投研投顧力量，及時響應(yīng)客戶需求，全過程陪伴客戶，為客戶提供更好、更便捷、更貼心的服務(wù)。
（文章來源：上海證券報·中國證券網(wǎng)）
