又一家華爾街銀行卷入超20億美元罰款的行業(yè)監(jiān)管行動中！
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據(jù)彭博社報道，富國銀行日前稱，美國監(jiān)管機構正在調(diào)查該行員工在未經(jīng)授權通訊應用程序中聊天記錄的留存情況。
近年來，美國監(jiān)管機構對全球金融公司未能監(jiān)控員工在未經(jīng)授權的消息應用程序上的通信進行了廣泛調(diào)查，目前已與十幾家銀行達成和解，使此事的總罰款超過20億美元(折合人民幣約138億)。具體來看，摩根大通方面已經(jīng)同意在2021年底支付2億美元；美國銀行、花旗集團、高盛集團和摩根士丹利等在內(nèi)的十幾家公司已于去年9月份達成和解。匯豐控股首席執(zhí)行官祈耀年今年早些時候表示，該集團與美國監(jiān)管機構就同一問題達成協(xié)議。
富國銀行卷入超20億美元罰款行動
彭博社報道稱，富國銀行日前表示，美國監(jiān)管機構正在調(diào)查該行員工在未經(jīng)授權通訊應用程序中聊天記錄的留存情況。
當?shù)貢r間本周二，有關監(jiān)管文件披露，美國證券交易委員會(SEC )和美國商品期貨交易委員會(CFTC )正在對富國銀行進行有關調(diào)查。富國銀行表示，監(jiān)管層正在調(diào)查公司“是否遵守將與業(yè)務溝通有關并通過未經(jīng)授權電子信息渠道發(fā)送的的通訊記錄留存下來的要求”。
富國銀行公布最新財報顯示，該集團2022財年全年歸屬于普通股東凈利潤為120.67億美元，同比下降40.43%；營業(yè)收入為737.85億美元，同比下降6%；去年四季度歸屬于普通股東凈利潤為25.85億美元，同比下降52.74%；營業(yè)收入為196.60億美元，同比下降5.73%。
創(chuàng)立于1852年的富國銀行，是美國加利福尼亞歷史最悠久的銀行。作為一家多元化的金融服務集團，富國銀行已通過收購當?shù)劂y行和美國西部地區(qū)銀行，實現(xiàn)穩(wěn)步發(fā)展。通過銀行儲蓄點和辦公室、互聯(lián)網(wǎng)和其他分銷渠道向在美國50個州和哥倫比亞特區(qū)以及其他國家的個人、企業(yè)和機構提供零售、商業(yè)及企業(yè)銀行服務。
多家華爾街銀行達成和解
美國金融服務集團被要求密切監(jiān)控員工的個人通訊記錄，以限制其不當行為。不過，由于包括WhatsApp在內(nèi)的移動通信應用軟件的迅速發(fā)展，監(jiān)控體系受到挑戰(zhàn)，在全球新冠疫情爆發(fā)后，隨著不少員工居家辦公，該體系暴露出更大問題。
去年8月20日，華爾街日報報道，知情人士透露，華爾街多家大型銀行即將達成協(xié)議，各自支付高達2億美元(約13.64億元人民幣)的罰款，并承認其員工使用 WhatsApp 等個人通訊應用違反了監(jiān)管要求。
彼時報道稱，確定支付2億美元的銀行名單包括美國銀行、巴克萊銀行、花旗集團、德意志銀行、高盛集團、摩根士丹利和瑞銀集團。知情人士稱，杰弗瑞和野村控股也將與監(jiān)管機構達成和解，但將支付較低的罰款。
同年9月，有消息稱，包括高盛集團和花旗集團在內(nèi)的華爾街銀行業(yè)巨頭已經(jīng)與SEC達成和解協(xié)議，原因是這些銀行未能做到監(jiān)督好員工以防止其使用未經(jīng)授權的即時通信應用。
美國證券交易委員會隨后發(fā)表聲明稱，共有16家金融服務公司與該委員會達成和解協(xié)議。除上述兩家銀行以外，美國銀行和摩根士丹利也名列其中。
根據(jù)SEC和CFTC的規(guī)定，投行應保留并監(jiān)控員工的書面通信，以保證監(jiān)管機構在檢查是否符合投資者保護法時能夠掌握紙質(zhì)線索。
（文章來源：券商中國）
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