又有信托公司遭遇監(jiān)管重罰！
日前，四川銀保監(jiān)局針對(duì)中鐵信托一次性下發(fā)11張罰單，涉及中鐵信托公司及10名直接負(fù)責(zé)人的高管、業(yè)務(wù)人員。在違規(guī)事由方面，四川銀保監(jiān)局列出中鐵信托11項(xiàng)重大違法違規(guī)，從高管任職到信托財(cái)產(chǎn)管理，涉及前中后臺(tái)的方方面面。
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今年以來(lái)，中小信托屢遭百萬(wàn)級(jí)罰單，且多被監(jiān)管點(diǎn)出海量問(wèn)題，信托行業(yè)的“嚴(yán)監(jiān)管”仍在繼續(xù)。據(jù)銀保監(jiān)會(huì)透露，截至6月末，信托貸款較年初減少0.39萬(wàn)億元，銀行同業(yè)特定目的載體投資保持下降趨勢(shì)。
中鐵信托被罰860萬(wàn)元
四川銀保監(jiān)局指出，中鐵信托具體涉及的違法違規(guī)事實(shí)包括、
1、高管履職未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)；
2、未按要求對(duì)高管績(jī)效薪酬實(shí)行延期支付；
3、未全面真實(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)狀況；
4、未謹(jǐn)慎管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)；
5、印章管理不規(guī)范、重要憑證及員工行為管理不到位；
6、集合資金信托計(jì)劃突破合格投資者自然人人數(shù)限制；
7、將信托財(cái)產(chǎn)挪用于其他信托計(jì)劃分配收益；
8、信息披露不充分；
9、通過(guò)股權(quán)投資方式變相為房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目提供債務(wù)性融資；
10、貸后管理不到位導(dǎo)致信托資金被挪用；
11、為商業(yè)銀行規(guī)避監(jiān)管提供通道。
不難看出，上述違規(guī)事由涉及前中后臺(tái)的方方面面，對(duì)中鐵信托的公司治理、內(nèi)部控制、信托財(cái)產(chǎn)管理等領(lǐng)域均指出問(wèn)題。從處罰條款看，主要是涉及《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的四十六條，包括“未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員”和“嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”兩款。
公開(kāi)信息顯示，中鐵信托目前注冊(cè)資本為50億元，注冊(cè)地為成都。中鐵信托前身為成都市金融信托公司，最早成立于1980年10月，是我國(guó)較早設(shè)立且連續(xù)經(jīng)營(yíng)未曾中斷的信托機(jī)構(gòu)之一。在歷經(jīng)轉(zhuǎn)制、合并、重組后，2005年9月中國(guó)中鐵入駐，成為控股股東。
股權(quán)結(jié)構(gòu)上，中鐵信托共有16家股東，其中出資比例在15%以上的股東僅有中國(guó)中鐵，出資比例為78.91%。整體來(lái)看，中鐵信托股權(quán)結(jié)構(gòu)為央企控股、地方國(guó)企及民營(yíng)企業(yè)參股的多元化形態(tài)。
2021年年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，中鐵信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)收19.12億元，同比下滑15.55%；實(shí)現(xiàn)凈利8.39億元，同比下滑25.96%。截至2021年末，中鐵信托管理信托資產(chǎn)規(guī)模2483億元，其中主動(dòng)管理類(lèi)規(guī)模1733億元，被動(dòng)管理規(guī)模750億元。
關(guān)于高管薪酬延期支付的問(wèn)題，中鐵信托在年報(bào)中指出，其主要領(lǐng)導(dǎo)人員年度績(jī)效薪酬按50%比例、其他領(lǐng)導(dǎo)及高管人員按40%比例，在三年內(nèi)遞延支付，延遲期內(nèi)按等分原則掛鉤合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理等指標(biāo)考核兌現(xiàn)。
2021年10月，中鐵信托“寶能廣州汽車(chē)產(chǎn)業(yè)園項(xiàng)目(二期)集合資金信托計(jì)劃”踩雷寶能投資，產(chǎn)品規(guī)模為28億，信托資金用于向?qū)毮芷?chē)發(fā)放信托貸款，最終用于廣州新能源汽車(chē)產(chǎn)業(yè)園項(xiàng)目A地塊的后續(xù)運(yùn)營(yíng)建設(shè)。在此之前，中鐵信托曾多次被爆房地產(chǎn)信托“踩雷”。
10名責(zé)任人被罰
總經(jīng)理未在處罰名單中
公司被重罰860萬(wàn)，相關(guān)責(zé)任人也難辭其咎。
按照罰單金額來(lái)看，中鐵信托總會(huì)計(jì)師李正斌對(duì)中鐵信托未按要求對(duì)高管績(jī)效薪酬實(shí)行延期支付、未全面真實(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)狀況、集合資金信托計(jì)劃突破合格投資者自然人人數(shù)限制三項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，被警告并處罰款52萬(wàn)元。
緊隨其后的是中鐵信托王石，其對(duì)中鐵信托“將信托財(cái)產(chǎn)挪用于其他信托計(jì)劃分配收益、通過(guò)股權(quán)投資方式變相為房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目提供債務(wù)性融資、貸后管理不到位導(dǎo)致信托資金被挪用；為商業(yè)銀行規(guī)避監(jiān)管提供通道”4項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款32萬(wàn)元。在中鐵信托對(duì)外宣傳稿中，王石職務(wù)為中鐵信托副總經(jīng)理。
中鐵信托副總經(jīng)理舒軍華對(duì)中鐵信托“將信托財(cái)產(chǎn)挪用于其他信托計(jì)劃分配收益、通過(guò)股權(quán)投資方式變相為房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目提供債務(wù)性融資、貸后管理不到位導(dǎo)致信托資金被挪用”3項(xiàng)違法違規(guī)負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款22萬(wàn)元。
中鐵信托財(cái)富管理總部副總經(jīng)理劉松對(duì)中鐵信托“重要憑證管理不到位；集合資金信托計(jì)劃突破合格投資者自然人人數(shù)限制”2項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任，被警告并處罰款20萬(wàn)元。
此外，還有6名責(zé)任人被處罰6-16萬(wàn)金額不等，分別在財(cái)富管理中心、研發(fā)部等多部門(mén)任職。
值得一提的是，此次公布的行政處罰名單中，中鐵信托總經(jīng)理陳赤未包含在內(nèi)。不過(guò)，相關(guān)罰單決定書(shū)文號(hào)披露時(shí)存在間隔，或許仍有其他罰單尚未公布。
多年來(lái)，中鐵信托的博士后創(chuàng)新實(shí)踐基地在業(yè)內(nèi)頗為知名，系信托行業(yè)內(nèi)第三家獲取該資格的信托公司。中鐵信托博士后創(chuàng)新實(shí)踐基地與西南財(cái)經(jīng)大學(xué)、四川大學(xué)進(jìn)行合作，意在培養(yǎng)信托業(yè)高層次人才。中鐵信托總經(jīng)理陳赤為西南財(cái)經(jīng)大學(xué)兼職教授，多年來(lái)持續(xù)傳遞信托行業(yè)領(lǐng)域聲音，是業(yè)內(nèi)少有的學(xué)者型高管，于2018年年底獲批成為中鐵信托總經(jīng)理。
監(jiān)管再談“影子銀行”
今年以來(lái)，中小信托屢遭百萬(wàn)級(jí)罰單，且多被監(jiān)管點(diǎn)出海量問(wèn)題。
今年2月，愛(ài)建信托因8項(xiàng)違法違規(guī)，被上海銀保監(jiān)局責(zé)令改正，并處400萬(wàn)元罰款。從案由來(lái)看，包括部分固有貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不準(zhǔn)確、開(kāi)展部分關(guān)聯(lián)交易未事先報(bào)告、違規(guī)向資本金不足的房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)放貸款、某信托計(jì)劃期限設(shè)計(jì)違規(guī)等。
今年6月，央行營(yíng)管部對(duì)外貿(mào)信托開(kāi)出罰單，針對(duì)提供個(gè)人不良信息未事先告知本人等違法行為，罰款407.1萬(wàn)元。同月，因固有貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，北京信托被北京銀保監(jiān)局責(zé)令改正并被罰款150萬(wàn)元。
7月11日，新華信托因13項(xiàng)違法違規(guī)，被重慶銀保監(jiān)局重罰1400萬(wàn)。在此之前，銀保監(jiān)會(huì)于6月16日同意新華信托關(guān)于破產(chǎn)清算的行政許可申請(qǐng)，同日重慶市五中院依法對(duì)新華信托破產(chǎn)清算申請(qǐng)裁定受理。
在7月21日的新聞發(fā)布會(huì)上，監(jiān)管再就壓縮“影子銀行”作出表態(tài)。
銀保監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)信息與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)部負(fù)責(zé)人劉忠瑞表示，拆解高風(fēng)險(xiǎn)影子銀行，一直是銀保監(jiān)會(huì)近年來(lái)的工作重點(diǎn)。銀保監(jiān)會(huì)積極采取措施，堅(jiān)決清理借金融創(chuàng)新的名義，實(shí)質(zhì)開(kāi)展脫實(shí)向虛、亂加杠桿、監(jiān)管套利等現(xiàn)象，彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板，對(duì)違法違規(guī)行為嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，大力壓降類(lèi)信貸影子銀行規(guī)模。
經(jīng)過(guò)不懈努力，我國(guó)類(lèi)信貸影子銀行規(guī)模較歷史峰值大幅壓降超過(guò)25萬(wàn)億元，野蠻擴(kuò)張勢(shì)頭已經(jīng)得到遏制。截至6月末，銀行同業(yè)理財(cái)由高峰時(shí)的超過(guò)6萬(wàn)億元，壓降至百億左右。信托貸款較年初減少0.39萬(wàn)億元，銀行同業(yè)特定目的載體投資保持下降趨勢(shì)。
劉忠瑞表示，下一步銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)嚴(yán)防類(lèi)信貸影子銀行反彈回潮，嚴(yán)禁多層嵌套投資、資金空轉(zhuǎn)、脫實(shí)向虛、偽金融創(chuàng)新行為等，把所有金融活動(dòng)納入監(jiān)管，統(tǒng)一同類(lèi)機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，建立影子銀行的風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重、資本撥備計(jì)提等標(biāo)準(zhǔn)。
（文章來(lái)源：中國(guó)基金報(bào)）
標(biāo)簽： 銀保監(jiān)局 信托公司
