據(jù)南財(cái)理財(cái)通最新數(shù)據(jù)，截至2023年3月7日，今年以來(lái)全市場(chǎng)已發(fā)行凈值型銀行理財(cái)達(dá)3,893只。
從風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)看，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)主要集中在二級(jí)(中低風(fēng)險(xiǎn))。其中，一級(jí)(低風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)品占比3.67%，二級(jí)(中低風(fēng)險(xiǎn))占比86.62%，三級(jí)(中風(fēng)險(xiǎn))占比7.89%，四級(jí)(中高風(fēng)險(xiǎn))占比0.36%，五級(jí)(高風(fēng)險(xiǎn))占比1.46%。
從投資性質(zhì)來(lái)看，固收類產(chǎn)品占比96.55%；混合類產(chǎn)品占比1.98%；權(quán)益類產(chǎn)品占比0.33%；商品及金融衍生品類產(chǎn)品占比1.13%。由此看出，固定收益類產(chǎn)品仍占據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的主流。
【資料圖】
注：收益/回撤=(近1年收益率-近1年現(xiàn)金類產(chǎn)品7日年化收益率均值)/近1年最大回撤；其中，據(jù)南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)，近1年現(xiàn)金類產(chǎn)品七日年化收益率均值為2.41%。
本文榜單排名來(lái)自理財(cái)通AI全自動(dòng)化實(shí)時(shí)排名，如您對(duì)數(shù)據(jù)有疑問(wèn)，請(qǐng)?jiān)谖哪┞?lián)系助理進(jìn)一步核實(shí)。
南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)顯示，截至3月3日，在投資周期為1-3年的公募混合類理財(cái)收益排行榜中，共有5家理財(cái)公司產(chǎn)品上榜。具體來(lái)看，建銀理財(cái)和農(nóng)銀理財(cái)各有3只產(chǎn)品上榜，寧銀理財(cái)有2只產(chǎn)品上榜，招銀理財(cái)和交銀理財(cái)各有1只產(chǎn)品上榜。本次榜單國(guó)有行理財(cái)公司表現(xiàn)亮眼，共有7只產(chǎn)品上榜。
高風(fēng)險(xiǎn)高收益，寧銀理財(cái)R4(中高風(fēng)險(xiǎn))產(chǎn)品奪得榜首
從收益指標(biāo)“近1年凈值增長(zhǎng)率”看，寧銀理財(cái)產(chǎn)品“寧贏個(gè)股臻選混合類開(kāi)放式1號(hào)(最短持有2年)”和“寧贏長(zhǎng)三角發(fā)展混合類(最短持有18個(gè)月)”依次排名第一和第二，其近一年凈值增長(zhǎng)率分別達(dá)7.07%和6.24%。這兩只產(chǎn)品是榜單中唯二兩只等級(jí)為R4(中高風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)品，與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相對(duì)應(yīng)的是兩只產(chǎn)品較高的最大回撤和波動(dòng)率。本次榜單中，建信理財(cái)“誠(chéng)鑫多元配置混合類封閉式2022年第6期”排名第三，近一年收益率達(dá)5.85%。值得注意的是，本次上榜產(chǎn)品近一年收益率均高于近一年現(xiàn)金類產(chǎn)品七日年化收益均值。
從績(jī)效指標(biāo)“收益回撤比”來(lái)看，農(nóng)銀理財(cái)?shù)摹稗r(nóng)銀同心·靈瓏價(jià)值精選第17期人民幣”和“農(nóng)銀同心·靈瓏科技創(chuàng)新第12期人民幣”在本次榜單中表現(xiàn)較好，收益回撤比分別為1.0713和1.1933；其余上榜產(chǎn)品收益回撤比均小于1，績(jī)效分化不顯著。
“農(nóng)銀同心·靈瓏科技創(chuàng)新第12期人民幣”業(yè)績(jī)表現(xiàn)依賴非標(biāo)
本期榜單中，農(nóng)銀理財(cái)“農(nóng)銀同心·靈瓏科技創(chuàng)新第12期人民幣”憑借1.1933的收益回撤比成為績(jī)效成績(jī)最好的產(chǎn)品。
“農(nóng)銀同心·靈瓏科技創(chuàng)新第12期人民幣”成立于2022年2月22日，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R3(中風(fēng)險(xiǎn))，投資周期為668天，業(yè)績(jī)基準(zhǔn)為5.28%/年。截至2023年2月28日，產(chǎn)品自成立以來(lái)的年化收益率為3.45%，不及業(yè)績(jī)基準(zhǔn)。
據(jù)2022年三季度投資報(bào)告顯示，經(jīng)穿透后，該產(chǎn)品持有4項(xiàng)非標(biāo)資產(chǎn)，合計(jì)占總資產(chǎn)的42.41%，其加權(quán)平均年化收益率為5.015%。截至2022年3月8日，該產(chǎn)品披露的非標(biāo)資產(chǎn)剩余融資期限均不足一年。
(圖1:“農(nóng)銀同心·靈瓏科技創(chuàng)新第12期人民幣”2022年三季度末非標(biāo)資產(chǎn)持倉(cāng)情況；數(shù)據(jù)來(lái)源：農(nóng)銀理財(cái))
“寧贏個(gè)股臻選混合類開(kāi)放式1號(hào)”于2022年四季度增持股票
本期榜首產(chǎn)品“寧贏個(gè)股臻選混合類開(kāi)放式1號(hào)”成立于2021年8月27號(hào)，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為6%/年。截至最新估值日3月1日，該產(chǎn)品凈值為1.0897，產(chǎn)品自成立以來(lái)的年化收益率為5.944%。
據(jù)2022年四季度報(bào)告顯示，該產(chǎn)品報(bào)告期末的資產(chǎn)規(guī)模為16.22億元，較三季度末規(guī)模環(huán)比上升7.786%。從資產(chǎn)類別看，該產(chǎn)品在報(bào)告期末主要持有債券和股票，其中債券資產(chǎn)占總資產(chǎn)的52.54%，股票資產(chǎn)占總資產(chǎn)的42.08%。值得關(guān)注的是，股票資產(chǎn)規(guī)模較三季度末環(huán)比上升3.52%。
前十大持倉(cāng)中，資金主要投向城投債、銀行二級(jí)資本債、利率債、同業(yè)存單和七天回購(gòu)利率產(chǎn)品。其中，資產(chǎn)規(guī)模位列第一的是城投債“21紹濱集團(tuán)PPN001”，該債券發(fā)行主體為紹興濱海新區(qū)發(fā)展集團(tuán)有限公司；債券剩余期限為“323天+2年”，當(dāng)期票息率為4.7%，最新收盤到期收益率為4.4169%。
(圖2:“寧贏個(gè)股臻選混合類開(kāi)放式1號(hào)”2022年四季度末前十大持倉(cāng)；數(shù)據(jù)來(lái)源：寧銀理財(cái))
“寧贏長(zhǎng)三角發(fā)展混合類”現(xiàn)金類資產(chǎn)占比達(dá)45.92%
本期業(yè)績(jī)排名第二的產(chǎn)品“寧贏長(zhǎng)三角發(fā)展混合類((最短持有18個(gè)月))”成立于2022年1月20日，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為年化3.5%-10.5%。截至3月1日，該產(chǎn)品最新單位份額凈值為1.0622，其自成立以來(lái)的年化收益率為5.6%。據(jù)2022年四季度投資報(bào)告顯示，該產(chǎn)品在報(bào)告期末的資產(chǎn)規(guī)模為5204.84萬(wàn)元。
從所持資產(chǎn)類別來(lái)看，該產(chǎn)品在四季末持有44.29%的其他債權(quán)類資產(chǎn)、35.86%的股票以及11.28%的存款。其中股票資產(chǎn)規(guī)模較三季度末環(huán)比上升8.44%。
前十大持倉(cāng)中，資金主要投向現(xiàn)金、貨幣基金、國(guó)債、國(guó)有行股份和服裝公司權(quán)益，其中“現(xiàn)金類”資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比例高達(dá)45.92%。
(圖3:“寧贏長(zhǎng)三角發(fā)展混合類”2022年四季度投資報(bào)告；數(shù)據(jù)來(lái)源：寧銀理財(cái))
（文章來(lái)源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道）
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