中國人民銀行網(wǎng)站近日公布的中國人民銀行銀川中心支行行政處罰信息公示表(寧銀罰〔2019〕4號)顯示，北京?？迫谕ㄖЦ斗展煞萦邢薰?以下簡稱“?？迫谕?rdquo;)寧夏分公司存在以下違法行為：違反《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》相關規(guī)定;未按規(guī)定履行客戶身份識別義務。中國人民銀行銀川中心支行決定：對于違反《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》相關規(guī)定的行為，對?？迫谕▽幭姆止窘o予警告，并對對單位處以7萬元罰款;對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的行為，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(一)款規(guī)定對單位處以20萬元罰款，對1名相關責任人處以1萬元罰款。
中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，?？迫谕ǔ闪⒂?001年4月，注冊資本2.558億元，實繳資本2.158億元。央行官網(wǎng)顯示，2011年12月，?？迫谕ǐ@得銀行卡收單業(yè)務的《支付業(yè)務許可證》，并于2016年12月續(xù)展，有效期至2021年12月。
加上本次罰單，?？迫谕陜?nèi)已收到5張罰單，累計遭罰沒128.6萬元。2019年8月7日，?？迫谕ê艉秃铺厥蟹止具`反《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》(中國人民銀行公告〔2013〕第9號)的規(guī)定，中國人民銀行呼和浩特中心支行對其處以罰款3萬元。2019年7月29日，?？迫谕ㄟ|寧分公司違反《非金融機構支付服務管理辦法》和《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》等相關規(guī)定。中國人民銀行沈陽分行對其處以罰款人民幣18萬元。
另外，據(jù)華夏時報報道，3月12日，央行成都分行發(fā)布行政處罰信息公示表顯示，?？迫谕ǔ啥挤止疽蜻`反銀行卡收單業(yè)務相關規(guī)定，被給予警告，沒收違法所得96238.31元，并處55萬元的罰款。2月，海科融通廣西南寧分公司存在違反非金融機構支付服務管理、銀行卡收單業(yè)務相關法律制度規(guī)定的行為，央行南寧中心支行對其給予警告并處以罰款16萬元。
支付業(yè)務和銀行卡收單業(yè)務可謂是支付機構罰單的重災區(qū)，這一點在?？迫谕ㄉ砩象w現(xiàn)的更淋漓盡致。據(jù)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者不完全統(tǒng)計，?？迫谕ㄗ?016年之后至今收到央行相關罰單已達10張之多。2016年8月，?？迫谕ㄒ蜻`反非金融機構支付服務管理、銀行卡收單業(yè)務管理相關規(guī)定被罰6萬元。2017年8月，海科融通湖南分公司又因違反銀行卡收單業(yè)務相關規(guī)定被央行長沙中心支行警告，并罰款3萬元。2017年11月14日，?？迫谕ㄉ綎|分公司因違反支付結算業(yè)務規(guī)定，被罰款3萬元。2018年7月9日，央行合肥中心支行公布的罰單顯示，?？迫谕ò不辗止疽蜻`反銀行卡收單業(yè)務相關法律制度規(guī)定，被責令限期改正，并處9萬元罰款。2018年12月，海科融通湖北分公司因違反銀行卡收單業(yè)務管理規(guī)定被處罰款15萬元。
《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正;情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：
(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的;
(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;
(三)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;
(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;
(五)違反保密規(guī)定，泄露有關信息的;
(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;
(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。
金融機構有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。
對有前兩款規(guī)定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作。
標簽： 海科融通
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