中國(guó)綠色金融發(fā)展正在如火如荼地推進(jìn)。
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根據(jù)中國(guó)人民銀行近日發(fā)布的《中國(guó)區(qū)域金融運(yùn)行報(bào)告(2022)》(下稱《報(bào)告》)，近年來，金融機(jī)構(gòu)加快建立健全綠色金融重大項(xiàng)目庫(kù)、創(chuàng)新系列綠色金融產(chǎn)品，加大對(duì)整個(gè)綠色低碳領(lǐng)域發(fā)展的支持力度，推動(dòng)綠色貸款、綠色債券規(guī)模快速增長(zhǎng)?！秷?bào)告》顯示，2021年年末，全國(guó)綠色貸款余額為15.9萬億元，同比增長(zhǎng)33.0%，增速比上年提高12.7個(gè)百分點(diǎn)，比各項(xiàng)貸款增速高21.7個(gè)百分點(diǎn)。
在綠色金融發(fā)展的大潮中，江蘇也交出了一份不俗的答卷。根據(jù)中研綠色金融研究院發(fā)布的《2021年度江蘇省綠色金融年度報(bào)告》，截至2021年末，全省銀行業(yè)綠色融資余額1.65萬億元，其中綠色信貸余額1.57萬億元；綠色融資余額較上年末增加3757億元，增速29.53%。江蘇的綠色信貸體量，占到了全國(guó)規(guī)模的十分之一。
“江蘇省集成運(yùn)用金融、財(cái)政等激勵(lì)政策，建立了覆蓋全省的多層次、多元化綠色金融供給體系，有效調(diào)動(dòng)市場(chǎng)主體參與生態(tài)文明建設(shè)。綠色貸款、綠色保險(xiǎn)、綠色債券、綠色基金等多層次綠色金融產(chǎn)品體系初步形成?！苯K省金融業(yè)聯(lián)合會(huì)綠色金融專業(yè)委員會(huì)主任、
中研綠色金融研究院董事長(zhǎng)束蘭根告訴《華夏時(shí)報(bào)》記者。
記者在采訪中了解到，江蘇多家銀行針對(duì)綠色金融做了大量工作，全省共設(shè)有63家綠色支行，6家綠色低碳轉(zhuǎn)型金融服務(wù)中心，省內(nèi)江蘇銀行、紫金農(nóng)商行、南京銀行3家法人銀行已宣布采納聯(lián)合國(guó)《負(fù)責(zé)任銀行原則》。
江蘇綠色信貸體量占全國(guó)十分之一
《報(bào)告》顯示，近年來，金融機(jī)構(gòu)加快建立健全綠色金融重大項(xiàng)目庫(kù)、創(chuàng)新系列綠色金融產(chǎn)品，加大對(duì)整個(gè)綠色低碳領(lǐng)域發(fā)展的支持力度，推動(dòng)綠色貸款、綠色債券規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)。《報(bào)告》顯示，2021年年末，全國(guó)綠色貸款余額為15.9萬億元，同比增長(zhǎng)33.0%，增速比上年提高12.7個(gè)百分點(diǎn)，比各項(xiàng)貸款增速高21.7個(gè)百分點(diǎn)。
《報(bào)告》的碳減排專題部分顯示，截至2022年3月，人民銀行向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放碳減排支持工具資金1385.6億元，支持金融機(jī)構(gòu)在2021年7月至12月發(fā)放符合要求的碳減排貸款2309.2億元，覆蓋31個(gè)省、市、自治區(qū)，支持了1969家(次)企業(yè)的項(xiàng)目建設(shè)。在這一過程中，碳減排支持工具有力促進(jìn)了項(xiàng)目企業(yè)節(jié)能減排。初步統(tǒng)計(jì)，金融機(jī)構(gòu)碳減排貸款帶動(dòng)項(xiàng)目企業(yè)年度碳減排量約4774萬噸，其中，東部、中部、西部、東北地區(qū)每?jī)|元碳減排貸款帶動(dòng)的年度碳減排量分別約2.9萬噸、2.2萬噸、2.7萬噸、2.9萬噸。
在綠色金融的發(fā)展中，江蘇也交出不俗的答卷。根據(jù)中研綠色金融研究院近日發(fā)布的《2021年度江蘇省綠色金融年度報(bào)告》，截至2021年末，全省銀行業(yè)綠色融資余額1.65萬億元，其中綠色信貸余額1.57萬億元，占全國(guó)綠色信貸規(guī)模的十分之一；綠色融資余額較上年末增加3757億元，增速29.53%。除了綠色信貸以外，2021年，江蘇省發(fā)行綠色債券總數(shù)91支，發(fā)行總額448.9億元。
“省財(cái)政對(duì)省內(nèi)非金融企業(yè)發(fā)行的綠色債券，按照債券年度利息的30%進(jìn)行貼息；對(duì)提供綠色債券擔(dān)保增信的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，給予單支債券30萬元的擔(dān)保獎(jiǎng)勵(lì)。在市場(chǎng)和政府的雙重激勵(lì)下，江蘇省的綠色債券發(fā)行主體市場(chǎng)熱度有所升高，市場(chǎng)容量增加，市場(chǎng)發(fā)行結(jié)構(gòu)得到了優(yōu)化。”束蘭根告訴《華夏時(shí)報(bào)》記者。
此外，江蘇還推出了環(huán)責(zé)險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼政策，根據(jù)《江蘇省環(huán)境污染責(zé)任保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼政策實(shí)施細(xì)則(試行)》按照“先付費(fèi)、后補(bǔ)貼”的原則，對(duì)投保環(huán)境污染責(zé)任保險(xiǎn)且保險(xiǎn)標(biāo)的位于省內(nèi)的企業(yè)(單位)，按不超過年度實(shí)繳保費(fèi)的40%給予補(bǔ)貼?！?021年，符合補(bǔ)貼政策的企業(yè)共3812家，保險(xiǎn)金額超9.1億元，保費(fèi)金額超600萬元，補(bǔ)貼超240萬元。整體呈現(xiàn)獎(jiǎng)補(bǔ)力度大，補(bǔ)貼集中度高的特征?！笔m根說。另外，人行南京分行與江蘇省發(fā)改部門、生態(tài)環(huán)境廳和工信廳等聯(lián)合建立“央行資金重點(diǎn)支持省級(jí)綠色企業(yè)名錄庫(kù)”，目前已有入庫(kù)企業(yè)2108家。
而從區(qū)域發(fā)展情況來看，南京江北新區(qū)2022年度綠色發(fā)展綜合排名位列長(zhǎng)三角區(qū)域第七，同比2021年度進(jìn)步1位，在江蘇全省排名保持第一。
金融機(jī)構(gòu)積極推進(jìn)綠色金融發(fā)展
根據(jù)《2021年度江蘇省綠色金融年度報(bào)告》，江蘇全省共設(shè)有63家綠色支行，6家綠色低碳轉(zhuǎn)型金融服務(wù)中心，省內(nèi)江蘇銀行、紫金農(nóng)商行、南京銀行3家法人銀行已宣布采納聯(lián)合國(guó)《負(fù)責(zé)任銀行原則》，多家省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)積極推進(jìn)綠色金融發(fā)展。
“早在2013年，江蘇銀行就將綠色金融作為特色化經(jīng)營(yíng)的重要方向，是國(guó)內(nèi)較早在總行設(shè)立綠色金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)的商業(yè)銀行?！苯K銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人向本報(bào)記者介紹，為打造“國(guó)內(nèi)領(lǐng)先、國(guó)際有影響力”的綠色金融品牌，江蘇銀行推動(dòng)建立前中后臺(tái)協(xié)同機(jī)制，制定完善綠色金融差異化審批、定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)管理等政策制度，不斷提升綠色金融研究能力，加快建設(shè)應(yīng)對(duì)氣候變化研究中心、中小銀行綠色金融聯(lián)盟等研究平臺(tái)，加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域精準(zhǔn)服務(wù)和綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，建立健全涵蓋綠色信貸、綠色債券、綠色租賃、綠色零售、綠色理財(cái)?shù)亩嘣G色金融產(chǎn)品體系。
“目前我們已成功發(fā)行10億元綠色金融債券，落地全國(guó)首單‘雙碳中和’綠色ABS業(yè)務(wù)、蘇州市首單‘蘇碳融’業(yè)務(wù)等，未來將繼續(xù)圍繞‘綠色智造貸’‘綠色科創(chuàng)貸’‘光伏貸’等綠色金融產(chǎn)品，探索建立覆蓋綠色信貸、綠色直接融資、碳金融的多層次立體化業(yè)務(wù)體系，為客戶提供投融資、線下線上零售產(chǎn)品、智庫(kù)咨詢等全方位綠色金融服務(wù)。我們還把我行綠色金融試點(diǎn)創(chuàng)新與服務(wù)國(guó)家綠色金融改革創(chuàng)新有機(jī)結(jié)合，協(xié)助建設(shè)蘇州市綠色金融綜合服務(wù)平臺(tái)，建立金融科技在數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、數(shù)據(jù)分析中的一站式管理體系。”蘇州銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者。
紫金農(nóng)商行的相關(guān)負(fù)責(zé)人則告訴本報(bào)記者，在國(guó)家大力倡導(dǎo)循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的背景下，該行2021年投向基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)產(chǎn)業(yè)的綠色貸款44.93億元，投向生態(tài)環(huán)境產(chǎn)業(yè)的綠色貸款25.6億元，投向節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)的綠色貸款17.34億元，投向清潔能源產(chǎn)業(yè)的綠色貸款2.01億元，投向清潔生產(chǎn)產(chǎn)業(yè)的綠色貸款4.58億元，投向綠色服務(wù)產(chǎn)業(yè)的綠色貸款0.55億元?！敖刂?021年末，我行綠色貸款余額95.01億元，增幅達(dá)到34.12%，是各項(xiàng)貸款增速的1.13倍?！必?fù)責(zé)人表示。
專家建議加強(qiáng)綠色金融基礎(chǔ)配套
盡管發(fā)展數(shù)據(jù)不俗，但江蘇綠色金融發(fā)展仍面臨一些挑戰(zhàn)。束蘭根指出，江蘇省地理區(qū)位與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)決定了江蘇省產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)呈重化型，能源結(jié)構(gòu)呈煤炭型，空間結(jié)構(gòu)呈密集型，生活消費(fèi)模式呈高碳化，這是江蘇路徑依賴所形成的固有矛盾。
“另外，雖然較上年供給大幅度增加，但供給總量仍顯不足。一定程度上，還存在著‘綠色產(chǎn)業(yè)有項(xiàng)目無資金，投融資機(jī)構(gòu)有資金無項(xiàng)目’的錯(cuò)配現(xiàn)象。綠色金融市場(chǎng)主體、規(guī)模、層次有待擴(kuò)大，綠色金融生態(tài)圈層構(gòu)建不夠完善，綠色金融基礎(chǔ)配套需進(jìn)一步加?！笔m根表示。
為解決這些挑戰(zhàn)，束蘭根提出幾點(diǎn)建議：“首先，應(yīng)當(dāng)加大綠色金融專項(xiàng)激勵(lì)，擴(kuò)大綠色金融供需規(guī)模。加大省財(cái)政對(duì)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展、生態(tài)環(huán)境治理、資源綜合利用投入力度。健全綠色金融地方法規(guī)體系，形成多部門協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制；其次，應(yīng)當(dāng)制定和完善江蘇省綠色金融、綠色產(chǎn)業(yè)地方標(biāo)準(zhǔn)。全面推行企業(yè)ESG環(huán)境信息披露培訓(xùn)與宣傳。升級(jí)建設(shè)綠色大數(shù)據(jù)中心。鼓勵(lì)各地區(qū)綠色金融實(shí)踐。完善綠色金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，健全綠色金融服務(wù)結(jié)構(gòu)；第三，應(yīng)當(dāng)激勵(lì)多元金融主體共同參與，構(gòu)建多層次綠色資本市場(chǎng)。應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)商業(yè)銀行開發(fā)綠色金融產(chǎn)品，不斷完善綠色金融產(chǎn)品服務(wù)體系以滿足客戶差異化需求。支持發(fā)行綠色企業(yè)債券及符合條件的綠色企業(yè)上市和再融資。加快發(fā)展綠色保險(xiǎn)。此外，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)碳市場(chǎng)與碳金融的研究，充分發(fā)揮綠色金融對(duì)碳交易市場(chǎng)建設(shè)的支撐作用。”
（文章來源：華夏時(shí)報(bào)）
