基金投顧外資面臨四方挑戰(zhàn)

近日有消息稱，全球最大公募機(jī)構(gòu)之一的先鋒領(lǐng)航亞洲區(qū)總裁康思德在3月16日早間的一個(gè)高層會議上向上海辦事處員工表示，公司將不再申請中國零售公募基金的牌照。這一轉(zhuǎn)變將導(dǎo)致辦公室近半數(shù)職位被裁撤。

對于這一傳聞，《證券日報(bào)》記者昨日聯(lián)系到先鋒領(lǐng)航相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行求證。該相關(guān)負(fù)責(zé)人表示：“我們將把重心放在發(fā)展成績喜人且快速增長的合資投顧公司，先鋒領(lǐng)航將暫緩其在中國設(shè)立公募基金管理公司的申請。”

轉(zhuǎn)換新賽道

先鋒領(lǐng)航瞄準(zhǔn)投顧市場

記者獲悉，先鋒領(lǐng)航于2017年進(jìn)入中國。為了進(jìn)一步推進(jìn)中國公募基金牌照申請的籌備工作，先鋒領(lǐng)航曾于2020年9月任命原大成基金總經(jīng)理羅登攀為籌建中的公募基金管理公司總經(jīng)理。

然而，僅僅半年后，先鋒領(lǐng)航力爭拿下中國公募基金牌照的行動為何會戛然而止?先鋒領(lǐng)航相關(guān)負(fù)責(zé)人對《證券日報(bào)》記者表示：“目前中國公募基金市場規(guī)模龐大，能直銷基金的市場卻較小。先鋒領(lǐng)航現(xiàn)階段通過合資投顧服務(wù)，能為投資者帶來更多價(jià)值。”

先鋒領(lǐng)航暫緩設(shè)立公募基金公司，并非出于“水土不服”的原因，而是在測算評估后進(jìn)行的一次新布局，最終選擇了投顧服務(wù)這條賽道。先鋒領(lǐng)航亞洲區(qū)總裁康思德在接受《證券日報(bào)》記者采訪時(shí)表示：“中國在全球經(jīng)濟(jì)總產(chǎn)出中所占份額龐大，已成為世界第二大股票市場，這為先鋒領(lǐng)航向個(gè)人投資者提供投顧服務(wù)及專業(yè)知識帶來了重要機(jī)遇。中國公募基金市場蓬勃發(fā)展，擁有數(shù)千款產(chǎn)品，而先鋒領(lǐng)航恰好具備全面的能力，可以幫助零售客戶應(yīng)對各種投資選擇。”

早在2020年4月份，先鋒領(lǐng)航曾與螞蟻集團(tuán)合資推出一款“幫你投”投顧服務(wù)。先鋒領(lǐng)航對《證券日報(bào)》記者表示，“通過該項(xiàng)服務(wù)的嘗試，對于中國個(gè)人投資者在投顧服務(wù)方面的需求規(guī)模及范疇有了深入了解和洞察?；诠镜氖袌稣{(diào)研結(jié)果及所了解到的信息，我們清晰地看到了投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展機(jī)遇。我們計(jì)劃把在中國的資源集中于發(fā)展‘幫你投’投顧服務(wù)上。”

搶占中國投顧市場

外資面臨四方挑戰(zhàn)

先鋒領(lǐng)航要開拓中國投顧市場并非易事，要面對同業(yè)競爭這個(gè)現(xiàn)實(shí)問題。

截至目前，國內(nèi)共有18家投顧試點(diǎn)，分三批獲得試點(diǎn)機(jī)構(gòu)資質(zhì)，基本形成了基金公司、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)、銀行、券商等“四國大戰(zhàn)”的局面。18家投顧試點(diǎn)包括5家基金公司、3家第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)、3家銀行和7家券商?！蹲C券日報(bào)》記者還獲悉，新一輪基金投顧資格答辯已經(jīng)于近期啟動，約20多家機(jī)構(gòu)參與了投顧資格的問卷。

先鋒領(lǐng)航成立的合資投顧公司，將長期面對上述四類基金投顧試點(diǎn)公司的挑戰(zhàn)。業(yè)內(nèi)人士對記者分析稱，“第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)積累了大量客戶數(shù)據(jù)，具有較強(qiáng)的技術(shù)開發(fā)能力;券商具備較強(qiáng)的研究能力，在財(cái)富管理業(yè)務(wù)探索多年，投顧服務(wù)質(zhì)量會更高;銀行有廣泛的客戶基礎(chǔ)，而基金投顧業(yè)務(wù)對銀行增加客戶粘性、提升客戶體驗(yàn)會起到很好的作用;基金公司則是基金產(chǎn)品的直接管理者，對基金產(chǎn)品的理解比其他機(jī)構(gòu)更為深刻。”

政信投資集團(tuán)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家何曉宇對《證券日報(bào)》記者表示：“外資進(jìn)入我國基金投顧市場，有助于形成多元化競爭格局，促進(jìn)基金公司優(yōu)勝劣汰，助力基金業(yè)朝著更加規(guī)范化、專業(yè)化、國際化的路徑發(fā)展。面對各方挑戰(zhàn)，外資機(jī)構(gòu)需要制定適合中國投資者偏好的投資策略及銷售策略，更要充分了解中國資本市場的環(huán)境，掌握適合中國金融市場發(fā)展規(guī)律的投資方法。”

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