望子成龍，望女成鳳，本是人之常情，可這樣一位身居重要崗位，本該對風(fēng)險(xiǎn)十分敏感的專業(yè)人士，卻把人之常情演變成一出智商令人著急的“荒誕劇”。
為了讓女兒如愿讀個(gè)好大學(xué)，銀行行長李某先后受騙26次，甚至不惜利用職務(wù)之便，違法騙取銀行貸款3.5億元。這樣的荒唐事，最近登上了熱搜榜。
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最終，李某因犯騙取貸款罪、違法發(fā)放貸款罪，被法院判處有期徒刑七年。趙某河則因詐騙罪被判處無期徒刑。
至此，這樁歷時(shí)七年、涉案金額高達(dá)3.5億元的特大詐騙案件結(jié)案。
為愛女“鋪路”，
銀行行長被騙3.5億
據(jù)最高人民檢察院微信公眾號消息，2020年7月19日，山東省濱州市某銀行行長李某因涉嫌騙取貸款罪、違法發(fā)放貸款罪，被公安機(jī)關(guān)逮捕歸案，涉案金額高達(dá)3.5億元。
辦案人員對其經(jīng)濟(jì)收支情況詳細(xì)篩查后發(fā)現(xiàn)，李某近5年來有大筆款項(xiàng)分別轉(zhuǎn)入北京、內(nèi)蒙古等地賬戶，趙某河詐騙的犯罪事實(shí)隨之浮出水面。2020年7月24日，濱州市公安機(jī)關(guān)將趙某河抓獲歸案。
李某與趙某河是何關(guān)系？李某緣何多次向趙某河轉(zhuǎn)入巨額款項(xiàng)？隨著調(diào)查的深入，兩人的關(guān)系和犯罪事實(shí)逐漸明晰。
2014年底，趙某河結(jié)識了時(shí)任濱州市某銀行行長的李某。攀談中，趙某河得知李某的女兒準(zhǔn)備參加高考藝術(shù)類考試，但成績不夠理想。趙某河隨即聲稱自己的姨父霍某擔(dān)任內(nèi)蒙古某高校副校長，并且與教育部多位領(lǐng)導(dǎo)熟識，可以幫著問問，讓孩子上個(gè)好大學(xué)。
隨著二人交流的深入，憂心女兒學(xué)業(yè)前景的李某對趙某河虛構(gòu)的一連串人物身份深信不疑，更對其大包大攬的入學(xué)操作滿懷期盼。
2015年3月起，趙某河先后以“選號”“辦理藝考合格證”“開啟修改高考分?jǐn)?shù)數(shù)據(jù)庫”為由，從李某處獲得天價(jià)運(yùn)作費(fèi)共計(jì)1065萬元。
2015年7月，李某的女兒進(jìn)入北京某學(xué)院繼續(xù)教育學(xué)院學(xué)習(xí)，卻并未獲得正式學(xué)籍。
趙某河表示，學(xué)籍“轉(zhuǎn)正”需要購買教育部及各省市教育部門發(fā)行的教育基金，并稱該教育基金能夠帶來年息百分之八的收益。李某信以為真，再次往趙某河的指定賬戶轉(zhuǎn)賬850萬元。隨后，趙某河又以“獲得學(xué)籍需開啟提檔程序”為由，從李某處騙取了“保證金及協(xié)調(diào)費(fèi)”1461萬元。
2015年9月至2016年9月期間，趙某河又先后編織了“向?qū)W校繳納擔(dān)保費(fèi)”“更改高考分?jǐn)?shù)”“開啟數(shù)據(jù)庫費(fèi)用”“二次購買教育基金”等多個(gè)借口，先后8次騙取李某1.5億余元。
然而，這場騙局還未結(jié)束。2016年11月至2018年3月，趙某河多次冒充反貪局長，以教育基金被凍結(jié)、需要制作虛假流水賬目應(yīng)付檢查等借口，先后向李某索要錢財(cái)共2億余元，用于個(gè)人投資酒店、網(wǎng)吧、購房以及購買豪車、奢侈品等。
直至2018年10月，一直蒙在鼓里的李某這才如夢初醒。但礙于自己公職人員身份，李某始終未曾報(bào)案?？紤]到趙某河有實(shí)際投資，李某又想出了“以資抵債”化解金融債務(wù)的招數(shù)，試圖瞞天過海。
利用職務(wù)之便，騙取過億貸款
動輒超億元的“活動經(jīng)費(fèi)”從何而來？辦案人員經(jīng)過查證，發(fā)現(xiàn)李某利用擔(dān)任銀行行長的職務(wù)之便，借助貸款投放和信貸管理等經(jīng)營職責(zé)，一次次將“魔爪”伸向銀行貸款。
部分偽造的銀行流水
為侵吞銀行貸款，李某伙同小舅子孫某某、某公司總經(jīng)理張某訂立攻守同盟。在2013年6月至2018年2月期間，三人先后偽造26家公司的生產(chǎn)經(jīng)營流水、資金證明、貸款資料，并5次冒用他人名義進(jìn)行“頂名貸款”，共騙取銀行貸款3.5億元。
所有非法所得，除用于個(gè)人揮霍外，均被趙某河詐騙得手。截至案發(fā)，仍有近3.2億元貸款未能追回，給銀行造成特別重大的經(jīng)濟(jì)損失。
2021年11月3日，濱州市中級法院作出一審判決，以詐騙罪判處趙某河無期徒刑。今年3月11日，山東省高級法院作出終審裁定，駁回趙某河上訴，維持原判。
今年4月29日，經(jīng)山東省博興縣檢察院提起公訴，李某被法院以騙取貸款罪、違法發(fā)放貸款罪判處有期徒刑七年。
至此，這樁歷時(shí)七年、涉案金額高達(dá)3.5億元的特大詐騙案件，終于塵埃落定。趙某河與李某都因各自的犯罪事實(shí)，付出了沉重代價(jià)。
犯罪事實(shí)如何定性？
從披露的案情來看，此案中，銀行行長的罪名聚焦在騙取貸款罪和違法發(fā)放貸款罪的定性上。
上海至合律師事務(wù)所吳孝軍律師表示，從法律規(guī)定上來說，騙取貸款罪的法定最高刑為7年有期徒刑，違法發(fā)放貸款罪的法定最高刑為15年有期徒刑，理論上兩罪并罰的法定最高刑可以為20年。
“按照最終確定的宣告刑來看，銀行行長李某的罪名應(yīng)該主要被認(rèn)定為騙取貸款罪，而違法發(fā)放貸款罪的金額并不大?！眳切④娬f。
吳孝軍表示，在本案中還暴露出銀行在監(jiān)管和內(nèi)控方面存在著巨大的漏洞。對此，檢察院也向涉案銀行發(fā)送了《檢察建議書》，要求銀行結(jié)合前期審批、后期監(jiān)管等工作流程，及時(shí)采取措施健全完善監(jiān)管機(jī)制。
(文中涉案人均為化名，相關(guān)內(nèi)容、圖片來自高級人民檢查院微信公眾號，來源：檢察日報(bào))
（文章來源：上海證券報(bào)）
