券商代銷個人養(yǎng)老金業(yè)務又有新進展！
11月24日，澎湃新聞記者了解到，廣發(fā)證券(000776.SZ、01776.HK)等券商正在進行行業(yè)平臺的“灰度測試”。
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業(yè)內(nèi)人士認為，這是繼個人養(yǎng)老金基金名錄和銷售機構(gòu)公布后，個人養(yǎng)老金基金業(yè)務再次向前邁進的重要一步。此前在11月18日，證監(jiān)會發(fā)布的《個人養(yǎng)老金基金銷售機構(gòu)名錄》(截至2022年11月18日)顯示，華泰證券(601688.SH)、廣發(fā)證券、國信證券(002736.SH)、興業(yè)證券(601377.SH)等14家券商入選首批個人養(yǎng)老金基金銷售機構(gòu)名錄。
券商開展啟動產(chǎn)品交易“灰度測試”
為應對開閘展業(yè)，廣發(fā)證券等券商正在進行行業(yè)平臺的“灰度測試”。
所謂“灰度測試”，就是在某項產(chǎn)品或應用正式發(fā)布前，選擇特定人群試用，逐步擴大其試用者數(shù)量，以便及時發(fā)現(xiàn)和糾正其中的問題。
此外，多家券商還在上線業(yè)務專區(qū)、建立代銷關(guān)系、投教科普等方面開展了準備工作。
華泰證券相關(guān)業(yè)務負責人表示，漲樂財富通APP已上線“養(yǎng)老金融專區(qū)”，提供個人養(yǎng)老金的投教科普、預約功能等服務，還將視政策進展，在養(yǎng)老金融專區(qū)基礎(chǔ)上，進一步豐富個人養(yǎng)老金服務和權(quán)益，為國民個人養(yǎng)老投資添磚加瓦。
興業(yè)證券表示，已基本完成業(yè)務的人員配備、制度制定、交易系統(tǒng)及運營結(jié)算系統(tǒng)開發(fā)工作；并已通過養(yǎng)老專區(qū)、官方公眾號等多平臺開展個人養(yǎng)老金投教活動，創(chuàng)設(shè)養(yǎng)老金專題系列欄目，向投資者傳遞養(yǎng)老知識及長期投資理念，引導客戶合理規(guī)劃、持續(xù)投入、長期持有，切實提高個人養(yǎng)老保障水平。
另據(jù)國信證券介紹，該公司也已從投教宣傳推廣、業(yè)務方案制定、合作伙伴接洽、系統(tǒng)開發(fā)測試等方面入手，為個人養(yǎng)老金基金銷售業(yè)務實施做了充足準備。
首批獲批代銷券商之外，也有券商在積極籌備展業(yè)。平安證券表示，該公司已于11月18日通過了中國結(jié)算個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺驗收測試，并完成了與個人養(yǎng)老金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機構(gòu)系統(tǒng)的測試對接工作?！跋乱徊轿宜緦粗袊Y(jié)算關(guān)于接入個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺相關(guān)工作安排的要求，積極準備平臺接入相關(guān)事宜，同時與合作銀行共同制定后續(xù)計劃。”
據(jù)悉，平安證券在籌備個人養(yǎng)老金業(yè)務前期已經(jīng)與發(fā)行了養(yǎng)老目標基金的基金管理人建立了代銷關(guān)系。針對個人養(yǎng)老金投資基金，目前管理人已逐步設(shè)立對應Y份額，該公司也保持同步，在對應產(chǎn)品份額的新增引入上架也已做好準備，以在開閘展業(yè)后第一時間滿足投資者個人養(yǎng)老投資需求。
千億藍海市場有望開啟
隨著“灰度測試”開啟，券商代銷個人養(yǎng)老金業(yè)務已“箭在弦上”。
“個人養(yǎng)老金業(yè)務未來市場空間廣闊?！迸d業(yè)證券指出，根據(jù)海外養(yǎng)老體系改革經(jīng)驗，許多國家第三支柱個人養(yǎng)老金在大力發(fā)展后占比達到養(yǎng)老保障體系總量30%以上，對比我國當前第一支柱基本養(yǎng)老保險超6萬億元的規(guī)模，預計未來中國個人養(yǎng)老金總量將具有萬億級別的市場空間。短期內(nèi)，如根據(jù)個人養(yǎng)老金潛在參與人數(shù)7000萬人推算，假設(shè)初期參與率10%~100%，個人每年按繳費額度上限1.2萬元繳納個人養(yǎng)老金，每年將有840億元~8400億元增量投資資金。
其中，券商將扮演什么樣的角色？平安證券認為，在“賣方”向“買方”轉(zhuǎn)型的基礎(chǔ)上，券商可發(fā)揮自身在投研和投顧方面優(yōu)勢，為客戶提供專業(yè)的個人養(yǎng)老投資基金的篩選和有效、特色化的配置建議。此外，券商也可發(fā)揮分支網(wǎng)點覆蓋廣的優(yōu)勢，為客戶提供更加有溫度、有態(tài)度的個人養(yǎng)老金融服務，建立從客戶需求出發(fā)的養(yǎng)老主題解決方案。
“相比銀行和第三方機構(gòu)，券商具備更強的投研能力，以及強有力的投資顧問團隊，可以通過提供養(yǎng)老規(guī)劃、產(chǎn)品配置等一系列專業(yè)財富管理服務，發(fā)揮所長形成自身業(yè)務優(yōu)勢，提高客戶粘性?！迸d業(yè)證券進一步指出。
華泰證券還表示，將發(fā)揮券商在投研能力和策略研究方面的專長，通過漲樂財富通APP的平臺優(yōu)勢和投資顧問團隊的專業(yè)優(yōu)勢，持續(xù)輸出養(yǎng)老政策介紹、個稅遞延解讀、養(yǎng)老產(chǎn)品知識科普等投教內(nèi)容，利用短視頻、圖文、直播等豐富的形式，開展圍繞養(yǎng)老金融主題的投資者教育活動，打造線上線下一體化的養(yǎng)老金融服務。
（文章來源：澎湃新聞）
標簽： 灰度測試 養(yǎng)老金業(yè)務
