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近年來，隨著相關(guān)法律法規(guī)的完善以及監(jiān)管力度加大，“合規(guī)為先，風(fēng)險(xiǎn)為本”理念深入人心，提升風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專業(yè)化、精細(xì)化水平也是行業(yè)共同關(guān)注的重點(diǎn)。多位業(yè)內(nèi)專家日前在由恒生電子和旗下金融數(shù)據(jù)服務(wù)子公司恒生聚源聯(lián)合舉辦的“金融風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)數(shù)據(jù)”沙龍上表示，在大數(shù)據(jù)、人工智能等前沿技術(shù)的賦能下，金融機(jī)構(gòu)數(shù)智化轉(zhuǎn)型加速，金融風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)體系也正在朝著“數(shù)據(jù)驅(qū)動”發(fā)展。
在恒生電子數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人張福明看來，“數(shù)智化”風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)旨在利用大數(shù)據(jù)、AI、區(qū)塊鏈等新興科技手段服務(wù)于金融監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)管理，其重點(diǎn)在于構(gòu)建數(shù)據(jù)資產(chǎn)和挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值。張福明表示，相較于傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)，金融機(jī)構(gòu)想要完成數(shù)智化轉(zhuǎn)型，需要完成數(shù)據(jù)戰(zhàn)略、數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)架構(gòu)、數(shù)據(jù)規(guī)范、數(shù)據(jù)保護(hù)、數(shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)應(yīng)用和數(shù)據(jù)生存周期管理八大能力域的全面提升。
對于如何實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)業(yè)務(wù)的“數(shù)據(jù)驅(qū)動”，參會專家普遍認(rèn)為，需要金融機(jī)構(gòu)、技術(shù)廠商、數(shù)據(jù)服務(wù)商等市場參與者共同努力。
在恒生電子風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)規(guī)劃專家、原國泰君安證券風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理郝保華看來，隨著行業(yè)發(fā)展的深入，證券公司正在由被動風(fēng)險(xiǎn)管理轉(zhuǎn)向主動風(fēng)險(xiǎn)管理。郝保華認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)治理和風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)集市建設(shè)，對于提升全面風(fēng)險(xiǎn)管理有效性具有至關(guān)重要的作用。在未來，證券公司可以從統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理平臺、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)估值和計(jì)量能力三方面加強(qiáng)重點(diǎn)提升。
張福明表示，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理首先要從源頭解決數(shù)據(jù)資產(chǎn)的質(zhì)量和完整性。同時在數(shù)據(jù)資產(chǎn)構(gòu)建完之后，還需要進(jìn)行數(shù)據(jù)交換、數(shù)據(jù)分析和數(shù)據(jù)服務(wù)的應(yīng)用。隨著風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專業(yè)化、精細(xì)化水平的不斷提升，金融機(jī)構(gòu)數(shù)智化轉(zhuǎn)型加速。
中信證券信息技術(shù)中心數(shù)據(jù)平臺組執(zhí)行總經(jīng)理岳豐認(rèn)為，提升風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專業(yè)化、精細(xì)化水平，需要從具體的應(yīng)用場景出發(fā)。岳豐表示，企業(yè)可以通過從同一客戶風(fēng)險(xiǎn)管理場景、輿情預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、圖計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)模式發(fā)現(xiàn)、隱私計(jì)算等角度，保護(hù)企業(yè)客戶數(shù)據(jù)安全，解決企業(yè)在合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)中的應(yīng)用。
關(guān)于企業(yè)如何建設(shè)數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系，中化資本科技與數(shù)字化高級總監(jiān)趙輝輝建議，可以在提升領(lǐng)導(dǎo)層和業(yè)務(wù)層、具體執(zhí)行層的數(shù)字化風(fēng)控監(jiān)控、判斷、決策和處置能力的同時，通過大數(shù)據(jù)、人工智能等科技手段，實(shí)現(xiàn)數(shù)字化、自動化和智能化的風(fēng)險(xiǎn)程度判斷等方式，建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)，監(jiān)控市場動態(tài)，規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)。
“由于風(fēng)控里也有圖譜，除了投資關(guān)系之外，也有訴訟、交易上下游的多種共享關(guān)聯(lián)”，趙輝輝認(rèn)為，“在組合分享上，建議各個BU內(nèi)部關(guān)注用戶，因?yàn)檫@不僅可以互相分享外，還可以使我們在具體了解一個企業(yè)的時候更為全面。從中化資本層面也可以統(tǒng)一看到各個BU之間是不是有一些統(tǒng)一的客戶，然后統(tǒng)一管理它的風(fēng)險(xiǎn)敞口，進(jìn)行統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控?！?/p>
談及如何對反洗錢數(shù)據(jù)的智能化管理與運(yùn)用，倫敦證券交易所集團(tuán)數(shù)據(jù)與分析業(yè)務(wù)中國區(qū)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)市場開發(fā)總監(jiān)王冀表示，目前，反洗錢已經(jīng)從規(guī)則為本變成了風(fēng)險(xiǎn)為本，而做好以風(fēng)險(xiǎn)為本的實(shí)施，對反洗錢數(shù)據(jù)的管理和應(yīng)用提出了很高的要求?！霸诜聪村X的流程之中，我們可以通過結(jié)合人工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù)，對海量的風(fēng)險(xiǎn)情報(bào)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)類別標(biāo)記，進(jìn)而形成風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)簽和風(fēng)險(xiǎn)畫像，助力可疑交易識別效率的提高?！?/p>
（文章來源：新華財(cái)經(jīng)）
標(biāo)簽： 金融機(jī)構(gòu) 數(shù)據(jù)驅(qū)動 法律法規(guī)
