又見券商代客炒股被罰！9月15日，廣東證監(jiān)局發(fā)布了2份行政監(jiān)管措施決定書，中信建投證券清遠清新大道營業(yè)部及員工均遭警示。
處罰書顯示，該營業(yè)部員工使用報備的手機，代多名客戶炒股下單，營業(yè)部卻未能及時監(jiān)測，暴露了合規(guī)管理漏洞。
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以報備手機代多位客戶炒股下單
經(jīng)廣東證監(jiān)局查明，中信建投證券清遠清新大道營業(yè)部存在兩大問題：一是該營業(yè)部員工從業(yè)期間存在利用他人證券賬戶買賣股票、私下接受客戶委托買賣股票、替客戶辦理證券認購交易等行為，營業(yè)部未能及時發(fā)現(xiàn)并核查相關情況。
二是該營業(yè)部員工曾向營業(yè)部報備的手機號碼出現(xiàn)多客戶同源委托情形，營業(yè)部未能實時監(jiān)測和預警，對明顯異常的情況未保持審慎，對暴露的合規(guī)風險未采取足夠措施。
廣東證監(jiān)局認為，上述問題反映了營業(yè)部合規(guī)管理不到位，并根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》(下稱“合規(guī)管理辦法”)第三十二條規(guī)定，對營業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。
同時，廣東證監(jiān)局還下發(fā)一則行政處罰書，直接處罰了替客戶買賣股票的營業(yè)部員工。行政處罰書顯示，劉某在中信建投證券清遠清新大道營業(yè)部從業(yè)期間，存在替客戶辦理證券交易的行為。
根據(jù)《合規(guī)管理辦法》第三十二條第一款、《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》第二十四條和第二十六條第一款的規(guī)定，廣東證監(jiān)局對劉某采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。
代客炒股未獲利也遭重罰
梳理券商分支機構違規(guī)受罰情況來看，證券從業(yè)人員“代客炒股”并不鮮見，僅2022年，監(jiān)管就已開出10余張罰單。屢有營業(yè)部員工因代客炒股虧損而陷入糾紛，付出慘痛代價。
從查處案例來看，大部分代客炒股并無違法所得或收益，但這不影響違法性質(zhì)認定。
今年5月27日，華林證券寧夏分公司財富經(jīng)理萬波，在2021年1月14日至11月29日期間接受客戶委托資金60萬元，最終導致賬戶虧損18.81萬元，寧夏證監(jiān)局對華林證券寧夏分公司和萬波開出罰單，并對萬波處以10萬元罰款。
5月12日，四川證監(jiān)局公布的一則行政處罰決定書顯示，華龍證券員工周鵬飛私下接受客戶委托炒股，成交金額1861.97萬元。在無違法所得的情況下，該員工被責令改正、給予警告，并處罰款2萬元。
券商頻頻被罰的背后，是分支機構、營業(yè)部風控合規(guī)有待加強。滬上一家券商經(jīng)紀業(yè)務人士指出，券商總部與分支機構本就存在管理觸達延后、程序繁雜等問題，投資者適當性管理薄弱、重業(yè)務輕風控、合規(guī)管理有效性不強都是分支機構管理中常見的弊病，監(jiān)管從嚴處罰將倒逼券商重視對分支機構的管理。
法律紅線不能逾越
證券從業(yè)人員不得炒股，不能私下代客炒股，均是券商合規(guī)三令五申的行業(yè)鐵律。近年來，監(jiān)管對這類行為的處罰也日趨嚴格。
新證券法中明確提出，證券公司的從業(yè)人員不得私下接受客戶委托買賣證券。根據(jù)新證券法第二百一十條規(guī)定，證券公司的從業(yè)人員私下接受客戶委托買賣證券的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以五十萬元以下的罰款。
從投資者角度來看，在“代客理財”糾紛案件中，索賠之路往往更加困難。法律人士提醒，市場上有些證券從業(yè)人員以專業(yè)炒股、約定收益分成等手段，獲取客戶信任，從而私下進行違規(guī)代客理財活動，而當出現(xiàn)投資損失后，常常引發(fā)矛盾糾紛。因此，投資者切莫盲目相信從業(yè)人員的承諾和“實力”，最終導致自身財產(chǎn)遭到了損失。
（文章來源：上海證券報）
